Справка для оформления кредита в Сбербанке

Содержание
  1. Справка о доходах 2 НДФЛ, что это и образец заполнения
  2. Простыми словами о форме 2 НДФЛ
  3. Зачем необходима
  4. Физическому лицу
  5. Индивидуальному предпринимателю
  6. Налоговому агенту
  7. Пенсионерам
  8. Справка во время больничного и декрета
  9. Где получить
  10. В какой форме сдавать 2 НДФЛ
  11. Куда сдавать 2 НДФЛ
  12. Срок подачи справок 2 НДФЛ
  13. Штраф за несвоевременную подачу справок 2 НДФЛ
  14. В каких случаях оформлять не нужно
  15. В чем разница между 2 НДФЛ и 3 НДФЛ
  16. Распространенные ошибки при заполнении
  17. Как заполнить справку 2 НДФЛ
  18. Заголовок справки 2 НДФЛ
  19. Раздел 1 данные о налоговом агенте
  20. Раздел 2 данные о физическом лице получателе дохода
  21.   Раздел 3 доходы облагаемые по ставке
  22. Раздел 4 налоговые вычеты
  23. Раздел 5 общие суммы дохода и налога
  24. Приложение 1 коды документов удостоверяющих личность
  25. Приложение 2 коды форм реорганизации ликвидации
  26. Образец заполнения
  27. Проверка заполнения
  28. Бланк справки
  29. Заключение
  30. Справка для оформления кредита в Сбербанке
  31. Документация, необходимая для оформления ипотеки в Сбербанке
  32. Особенности справки о доходах
  33. Порядок заполнения справки Сбербанка
  34. Образец справки о доходах
  35. Где скачать бланк справки по форме банка
  36. Как Сбербанк проверяет справку

Справка о доходах 2 НДФЛ, что это и образец заполнения

Справка 2 НДФЛ – официальный документ, который отражает все виды доходов физлица, удержанный с них налог и предоставленные вычеты. Бланк оформляется индивидуально, на конкретное лицо, в отличие от других форм отчетности и является обязательным для налоговых агентов и граждан. Порядок оформления и предоставления справки регламентирован законодательством.

Простыми словами о форме 2 НДФЛ

Вопрос о том, что такое справка по форме 2 НДФЛ связан с нововведениями, произошедшими с 01.01.2019 г. Согласно приказу ФНС №ММВ-7-11/[email protected] от 02.10.2018 г., было введено 2 формы отчетности:

  1. Для предоставления в ФНС.
  2. Для граждан, которые востребовали справку о доходах по форме в банк для оформления кредита или для других личных целей.

Подобное разделение справки о доходах потребовалось в связи с тем, что старая форма содержит сведения, которые не нужны гражданам, они важны только для налоговой инспекции. Именно для ФНС сохранена структура и порядок заполнения формы.

Расшифровка 2 НДФЛ для обоих бланков одинаковая: «Справка о доходах и суммах налога физического лица».

Чтобы отличить справки в соответствии с их назначением, внесены дополнения:

  • документ для предоставления в госорганы в названии содержит фразу «форма 2 НДФЛ» и имеет свой номер — КНД1151078;
  • справка, которая выдается гражданам, не содержит сокращенных названий, и ей не присваивается номер в соответствии с классификатором налоговых документов.

Исходя из назначения справки, определяется ее структура и порядок заполнения. Но в обоих случаях, документ отражает сведения о доходах физлица за отчетный период, включая сумму подоходного налога, удержанного и перечисленного в консолидированный бюджет.

Зачем необходима

Назначение справки зависит от объекта, который ее запрашивает. Предпринимателям она нужна для отчетности в ФНС, в качестве налоговых агентов. Работники оформляют документ для получения вычета, при трудоустройстве и т.д. Поэтому стоит отдельно рассмотреть для чего нужна справка 2 НДФЛ отдельным категориям экономических отношений.

Физическому лицу

Справка 2 НДФЛ для сотрудника оформляется работодателем, который выступает в роли налогового агента. Бланк предоставляется для физических лиц по заявлению.

Отражение доходов физлиц по форме 2 НДФЛ требуется в следующих ситуациях:

  • при трудоустройстве, берется бланк за весь период, начиная с января, по текущий момент на прежнем месте работы, для получения стандартных вычетов;
  • для заполнения сведений в декларации 3-НДФЛ;
  • по месту требования: для оформления займов, госпособий, ссуд, льгот и т.п.

Физлицо не обязано предоставлять информацию о том,  зачем ему нужна справка 2 НДФЛ. Следовательно в заявлении указывать данный факт не требуется. Работодатель не имеет права отказать в предоставлении справки, которая по закону должна быть оформлена в течение 3-х рабочих дней.

Индивидуальному предпринимателю

Декларация 2 НДФЛ может потребоваться ИП, и как выступающему в роли физлица, и в качестве налогового агента, то есть, для отчета в налоговой о доходах от своей деятельности, и для личных целей (получение вычета, трудоустройство и т.д.).

Но в данном случае следует отметить ряд особенностей:

  • ИП может оформить справку на себя только у работодателя, если помимо предпринимательской деятельности он работает по найму;
  • отчетность отражает сведения не в отношении прибыли от предпринимательства, а зарплату и другие виды вознаграждений, положенные по закону от работодателя (отпускные, оплата листа нетрудоспособности, материальная помощь и др.);
  • в случае, если ИП нужна отчетность как физлицу, но он не является наемным работником, вместо бланка 2 НДФЛ оформляется справка о доходах от предпринимательской деятельности в свободной форме;
  • предприниматели, осуществляющие деятельность на упрощенной системе налогообложения могут предоставить вместо бланка 2 НДФЛ копии документов, соответствующих применяемому режиму.

В любом случае, ИП необходимо уточнить возможность предоставления документов, так как данные нюансы не регламентированы, и каждое учреждение вправе требовать свой пакет документов.

Налоговому агенту

Юрлица, ИП (у которых работают сотрудники по найму), обязаны отчитываться в органах ФНС о доходах:

  • в случаях, когда с выплаченных вознаграждений начислен НДФЛ, удержан и перечислен в бюджет;
  • в ситуациях, когда произвести удержания начисленного подоходного налога не представляется возможным в силу причин, установленных законодательством.

Организации, являющиеся налоговыми агентами обязаны выдавать документ своим сотрудникам по мере необходимости. Справка о доходах по форме может потребоваться для банка, ЦЗН, оформления налоговой декларации и т.д.

Несвоевременное предоставление отчетности в госорганы или ее ошибочное оформление чревато штрафными санкциями.

Пенсионерам

Согласно законодательству, пенсионные госпособия не облагаются подоходным налогом, следовательно формирование справки нецелесообразно. Получение документа по  форме 2 НДФЛ для пенсионера возможно только при условии официального трудоустройства.

Неработающие граждане пенсионного возраста могут получить справку о доходах в случаях:

  • при начислении пенсии в НПФ;
  • осуществления предпринимательской деятельности;
  • получения заработка о сдачи недвижимости в аренду.

Данный документ может потребоваться пенсионеру как физлицу: для получения кредита, оформления льгот, пособий, получение вычета и т.д.

Справка во время больничного и декрета

Существуют виды прибыли, которые не облагаются подоходным налогом, в том числе пособие по беременности и родам, выплаты по уходу за ребенком.  Данные виды начислений не отражаются в форме 2 НДФЛ.

Выплаты по листу нетрудоспособности (ЛН), в том числе и по уходу за несовершеннолетним, облагаются НДФЛ. Соответственно, в справке отражается данный вид дохода и начисленный с него налог в бюджет.

Где получить

Стоит рассмотреть несколько вариантов, где взять справку НДФЛ:

  • работающему;
  • неработающему.

Трудоустроенный гражданин может получить документ на работе. В обязанность наймодателя входит выдача сведений о доходах сотрудникам, так как он является налоговым агентом.

Лица, зарегистрированные на официальном сайте ФНС, могут скачать бланк, воспользовавшись личным кабинетом. В данном варианте форма заверяется электронной подписью налоговой службы и обладает юридической силой по аналогии с документом, выданным работодателем. Но оформить бланк возможно только по окончанию налогового периода, когда организации представят отчетность в ФНС.

Сложнее обстоит вопрос с тем, кто выдает справку о доходах неработающим гражданам:

  • студентам (получающим стипендию) – в деканате ВУЗа;
  • состоящим на учете в ЦЗН – в центре занятости;
  • пенсионеру, получающему пособие в НПФ – в негосударственном пенсионном фонде;
  • недавно уволенным, при трудоустройстве – по прежнему месту работы.

Для оформления справки так же требуется 3 рабочих дня, с момента подачи соответствующего заявления.

В какой форме сдавать 2 НДФЛ

Сдача справки 2 НДФЛ допускается налоговыми агентами в двух вариантах:

  • электронном;
  • бумажном.

Оба варианта представляют собой справку о доходах по установленной законом форме, которую принимают банки и другие субъекты экономических отношений.

Если в 2019 г., отчетность на бумажном носителе разрешалась юрлицам, штат сотрудников которых составлял не более 25 человек, то в 2020 г. данная норма существенно сократилась.

 Справки 2 НДФЛ в бумажном варианте имеют права сдать в ФНС предприниматели, среднесписочная численность персонала у которых не более 10 человек.

Предоставить документы можно лично в налоговую или по почте, оформив заказное письмо с описью вложения. Уведомление в данном случае будет подтверждать дату и факт предоставления отчетности.

При формировании отчетности на бумаге, составляется реестр, который представляет собой сводный документ о доходах, в котором отражаются:

  • сведения о работодателе;
  • общее количество справок;
  • номера справок;
  • ФИО и даты рождения сотрудников;
  • дата сдачи и приема документов в ФНС;

При численности сотрудников, более 10 человек, справки сдаются в электронной версии. Для этого требуется заключить договор с организацией, предоставляющей соответствующие услуги. При отправке отчета в электронном формате, реестр формируется автоматически.

ИП, осуществляющие только предпринимательскую деятельность, чтобы отчитаться предоставляют справку о доходах в свободной форме.

Куда сдавать 2 НДФЛ

Справки по форме 2 НДФЛ на каждого сотрудника, сдаются в ИФНС:

  • ИП – по месту жительства или осуществления деятельности;
  • юрлица (ООО, ЗАО, ПАО и др.) — по месту регистрации;
  • филиалы и обособленные подразделения — по своему месту нахождения (за исключением крупных налогоплательщиков, которые самостоятельно определяют территориальный отдел ФНС для сдачи).

Срок подачи справок 2 НДФЛ

В 2019 г. срок сдачи справки о доходах делился на два периода:

  1. Для сдачи справок на сотрудников, с которых НДФЛ был удержан и перечислен в бюджет -до 01.04.2019г.
  2. Для предоставления отчетности, по персоналу, с которого удержать НДФЛ не представляется возможным – до 01.03.2019 г.

 В 2020 г. срок сдачи справок с указанием перечисленного и неудержанного НДФЛ один – 01.03.2020 г. Но в связи с тем, что данный день приходится на воскресенье, сведения требуется предоставить до 02.03.2020 г.

Штраф за несвоевременную подачу справок 2 НДФЛ

За несвоевременное предоставление справок 2 НДФЛ по сотрудникам, законодательством предусмотрены меры ответственности для налоговых агентов.

Согласно НК РФ (ст.126) за каждый не представленный документ, организация привлекается к ответственности в виде штрафа в размере 200 р. Если отчетность представлена с ошибкой, размер взыскания составляет 500 р., но при самостоятельном обнаружении и исправлении неточности, штрафные санкции не применяются.

А в соответствии с КОАП (ст.15.6), за административное правонарушение (несвоевременное предоставление сведений, отказ от представления данных в ФНС, ошибки или неточности данных):

  • для граждан – от 100 до 300 р.;
  • для юрлиц – от 300 до 500.

В связи с тем, что справка 2 НДФЛ не является декларацией, за ее непредоставление не могут применяться меры ответственности по ст. 119 НК РФ, и ФНС не имеет права заблокировать счета налогоплательщика.

В каких случаях оформлять не нужно

Как уже было сказано, форма отчетности не сдается на сотрудников, у которых отсутствуют доходы от выполнения трудовых обязанностей (например, когда работник находится в декретном отпуске).

Нет необходимости предоставлять справку в следующих случаях:

  • у физлица приобретены товары или недвижимость;
  • сотрудникам вручены подарки или призы стоимостью менее 4000 р., при условии, что нет иных облагаемых налогом вознаграждений;
  • проведены выплаты за причиненный вред здоровью;
  • начислена матпомощь бывшему работнику, вышедшему на пенсию.

Так же справка не формируется для пенсионеров, безработных и ИП. Последние имеют право предоставить другие документы, подтверждающие доходы.

Но при невозможности удержать НДФЛ, отчетность должна быть сдана в ИФНС по итогам отчетного периода. Например, если бывшим сотрудникам вручены подарки стоимостью более 4000р., сумма свыше уже облагается НДФЛ. Но так как денежное вознаграждение бывших работников в будущих периодах не предвидится, удержать налог невозможно.

В чем разница между 2 НДФЛ и 3 НДФЛ

Обе формы отчетности отражают доходы физических лиц за налоговый период. Но в чем разница?

2 НДФЛ – это справка о доходах от трудовой деятельности, в которую включается зарплата и другие виды вознаграждений, выплачиваемых работодателем. Данный документ оформляется наймодателем, который выступает налоговым агентом и обязан отчитаться в ФНС по новой форме 2 НДФЛ по налогам. И в тоже время работодатель должен предоставлять сведения о прибыли сотруднику по его запросу – в виде справки о доходах.

— декларация, отражающая доходы, не связанные с трудовой или предпринимательской деятельностью, но требующие в соответствии с законодательством уплаты НДФЛ (например при продажи недвижимости). Второй вариант предоставления декларации – получение вычета (имущественного, социального и др.). При формировании данных в форме 3-НДФЛ, требуются сведения, отраженные в справке 2 НДФЛ.

Таким образом, разница этих форм отчетности в том, что в справке отражаются вознаграждения в результате трудовой деятельности, а в декларации содержаться сведения о дополнительных видах прибыли и примененных налоговых вычетах.

Распространенные ошибки при заполнении

При заполнении справки с помощью специализированной программы, риск ошибки сведен к минимуму, при условии правильного внесения нужных сведений в течение отчетного периода.

К самым распространенным ошибкам при формировании формы 2 НДФЛ можно отнести следующие:

  1. Неправильное указание персональных данных работника.
  2. Вместо ИНН организации указан идентификационный номер налогоплательщика сотрудника.
  3. Внесены неверные коды доходов и вычетов, особенно если законодательно установлены новые кодировки, а работодатель применяет старые.
  4. В справке отражены виды вознаграждений, не облагаемые налогом.
  5. Итоговая сумма дохода не совпадает с суммой помесячных поступлений.
  6. Суммы исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджет подоходного налога не соответствуют.
  7. В форму внесены неверно коды юрлица (ОКМТО, КПП, и др.), код территориального отдела ФНС.

Предоставление ошибочных сведений в ФНС влечет за собой штрафные санкции.

Как заполнить справку 2 НДФЛ

Каждый налогоплательщик должен знать, как сделать справку 2 НДФЛ самостоятельно. Для этого достаточно зарегистрироваться на сайте ФНС и через личный кабинет заполнить необходимые сведения. Особенно актуален данный способ, если необходима справка с предыдущих мест работы (начиная с 2011 г.).

Работодатель заполняет справку через ПО, главное правильно внести сведения в базу данных.

[button href=»https://nalogovyj-vychet.ru/wp-content/uploads/2020/01/Poryadok-zapolneniya-formy-2-NDFL.docx» hide_link=»yes» background_color=»#ff0000″ size=»normal» target=»_blank»]Порядок заполнения формы 2 НДФЛ[/button]

Заголовок справки 2 НДФЛ

Заголовок справки содержит следующие сведения:

  • дата справки;
  • год за которой представлены сведения о доходах;
  • номер документа.

2 НДФЛ образец заполнения:

Раздел 1 данные о налоговом агенте

В 1 разделе вносятся данные работодателя:

ПОЛЕДАННЫЕ
Код по ОКТМОКод в соответствии с общероссийским классификатором территорий муниципальных образований
ТелефонНомер телефона юрлица (ИП)
ИНН/КППДанные вносятся в соответствии со свидетельством о постановке на налоговый учет (филиалы ставят номер в справке по своим документам), ИП не проставляют КПП
Налоговый агентВ данной графе указывается полное и сокращенное наименование юрлица (ФИО индивидуального предпринимателя)
Код реорганизацииУказывается форма реорганизации (ликвидации, слияния, присоединения и др.)
ИНН/КПП реорганизованной организацииВносятся коды реорганизованной организации. Если справка оформляется не за реорганизованное предприятие, то поле не заполняется

Образец 1 раздела справки 2 НДФЛ:

Раздел 2 данные о физическом лице получателе дохода

При заполнении следующего раздела 2 НДФЛ требуется вести сведения о физлице, на которое делается справка:

ПОЛЕДАННЫЕ
ФИО,

дата рождения,

 

В соответствии с паспортными данными
Статус налогоплательщикаПроставляется код «1» или «2», для резидентов и нерезидентов, соответственно
ГражданствоПроставляется код страны, в соответствии с общероссийским классификатором стран мира (для России – 643)
Код документа, удостоверяющего личностьСправочник кодов видов документов, удостоверяющих личность налогоплательщика, приведен в к Порядку заполнения, (для паспорта – 21).
Серия и номер документаВносится серия и номер паспорта(реквизиты иного документа)

Образец:

  Раздел 3 доходы облагаемые по ставке

В разделе 3 фиксируются доходы гражданина, облагаемые налогом. Но здесь есть свои нюансы:

  1. В справки должны быть отражены только те виды вознаграждений, которые облагаются налогом по одной из ставок (13, 15,30 или 35%).
  2. Показатели вносятся в рублях и копейках.
  3. В разделе фиксируются вычеты, применяемы к данным видам доходов (например, при вручении подарка стоимостью более 4000 р., в качестве вычета вносится не облагаемая НДФЛ сумма – 4 т.р.).
  4. Все виды вознаграждений фиксируются в табличной части в хронологическом порядке, по месяцам и в виде кодов.
  5. Если за налоговый период у работника были доходы, налог по которым исчислен исходя из разных ставок, справка должна быть оформлена одна, но она может состоять из нескольких листов. Для каждой ставки заполняются отдельно разделы 3-5.
  6. Коды доходов и вычетов вносятся в бланк согласно Пр.ФНС №ММВ-7-11/[email protected] от 24.10.2017 г.:
  • 2000 – зарплата;
  • 2002 – премиальные выплаты;
  • 2012 – начисленные отпускные;
  • 2300 – выплаты по ЛН;
  • 501 – вычет 4000 р. для подарков;
  • 503 – вычет 4000р. для матпомощи.
  1. Доход в документе вносится в соответствии с тем месяцем, в котором он считается фактически полученным:
  • зарплата – последний день месяца, за который начислен доход (т.е. если зарплата за февраль выплачена в марте, в справке отражается доход за второй месяц года);
  • отпускные – месяц, в котором они выплачены сотруднику;
  • больничный – месяц, в котором средства фактически перечислены работнику.

Раздел 4 налоговые вычеты

В разделе фиксируются предоставленные сотруднику налоговые вычеты (стандартные, имущественные, социальные, профессиональные и др.). Получение социального и имущественного вычета допустимо при предоставлении сотрудником соответствующего уведомления из ФНС.

Коды вычетов:

  • 126, 127, 128 –на первого, второго, третьего и последующих детей;
  • 311 – связанные с приобретением жилья;
  • 312 – по выплатам процентов по договору ипотечного кредитования;
  • 324 – по произведенным расходам на лечение.

Образец заполнения справки о доходах:

Раздел 5 общие суммы дохода и налога

Последний раздел является своего рода итоговым, и отражает общие суммы:

  • дохода (по 3 разделу);
  • налогооблагаемой базы (сумма доходов минус сумма вычетов);
  • исчисленного и удержанного НДФЛ (размер рассчитанной налогооблагаемой базы умноженный на применяемую ставку);
  • перечисленного госплатежа в бюджет;
  • излишне удержанный или неудержанный НДФЛ.

Пример заполнения:

После формирования разделов, вносятся данные о лице, заполняющем форму:

  • «1» — для налогового агента;
  • «2» — для представителя.

В конце проставляется ФИО специалиста, оформившего документ и его подпись.

Приложение 1 коды документов удостоверяющих личность

Форма справки о доходах содержит сведения о документе, удостоверяющем личность лица, которому оформлен бланк 2 НДФЛ. Данные о документе отражаются в справке в виде двухзначного кода. Перечень отражен в Приложении 1 к Порядку заполнения формы сведений о доходах физлиц, утв. Пр.ФНС от 02.10.2018г. №ММВ-7-11/[email protected]

Приложение 2 коды форм реорганизации ликвидации

Перечень кодов реорганизации предприятия, которые отражаются в бланке справки о доходах есть в Приложении 2 к Порядку заполнения формы сведений о доходах физлиц, утв. Пр.ФНС от 02.10.2018г. №ММВ-7-11/[email protected]

Образец заполнения

Рассмотрим образец заполнения справки 2 НДФЛ для налоговой и для физлица за 2019 год.

Образец для ИФНС:

Порядок заполнения общих сведений справки о доходах за 12 месяцев:

  1. Вносим 10-значный ИНН и КПП в соответствии со свидетельством.
  2. Указываем порядковый номер справки – 1.
  3. «Отчетный год» — бланк заполняется за 2019 г.
  4. Справку подает налоговый агент, по удержанному и перечисленному налогу, значит проставляем в поле «признак» — 1.
  5. «Номер корректировки» — 00, так как справка оформляется первый раз.
  6. «Представляется в налоговый орган» — код налоговой 7729.
  7. Вносим наименование организации сокращенно — ООО «КАДРОВИК».
  8. В соответствии с классификатором вносим код ОКТМО — 48101001.

Далее формируем данные 1 раздела:

  1. ИНН сотрудника, в соответствии с предоставленным документом при трудоустройстве — 501345613180.
  2. ФИО гражданина, полностью – Алехин Игорь Сергеевич.
  3. «Статус налогоплательщика» — 1.
  4. «Дата рождения» — в формате ДД.ММ.ГГГГ (13.09.1987).
  5. «Код страны» — 643.
  6. «Код документа, удостоверяющего личность» — 21 (для паспорта).
  7. «Серия и номер» — реквизиты документа без значка «№».

Переходим ко 2 разделу:

  1. Указываем налоговую ставку – 13%.
  2. Вносим общую сумму дохода специалиста (без учета предоставленных вычетов) – 664 т.р.
  3. Рассчитываем базу налогообложения – 660 т.р. (из суммы общего дохода отнимаем вычеты).
  4. Сумма налога исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджет (размер налогооблагаемой базы*13%) – 85.8 т.р.
  5. Остальные графы — прочерки.

Заполняем 3 раздел:

Предусмотренные виды вычетов сотруднику не предоставлены – ставим прочерки.

В последней строке вносим фамилию специалиста, оформившего справку и дату.

Приложение к 2-НДФЛ:

В приложении указываем помесячно все виды вознаграждений, облагаемые налогом и предоставленные вычеты. В данном случае вносим код дохода «2000» (зарплата), «2760» (матпомощь) и код вычета «503».

Заверяем приложение подписью, проставляем дату.

Образец для сотрудника:

Справка заполняется по аналогии с формой для ИФНС. При запросе сведений за полгода формируется справка о доходах за 6 месяцев.

Проверка заполнения

Прежде чем сдавать отчетность, необходимо знать, как проверить 2 НДФЛ, потому что не все виды ошибок влекут за собой штрафные взыскания:

  1. Требуется сверить личные данные сотрудника и реквизиты налогового агента, в соответствии с имеющимися документами.
  2. Необходимо сверить правильность заполнения кода ОКТМО по классификатору.
  3. Процентная ставка налога для работодателя, у которого сотрудник является резидентом, может быть только 13%.
  4. Для удержанного налога в справке проставляется признак –«1», для неудержанного –«2», главное не перепутать.
  5. Важно сверить коды доходов и вычетов с действующей версией нормативного документа.
  6. Нужно проанализировать верность отражения всех сумм и показателей.

Для проверки значений используются контрольные соотношения с формой 6-НДФЛ, но при сверке по всем работникам:

  • общая сумма дохода по всем 2 НДФЛ = стр.020 6 НДФЛ;
  • общая сумма налога исчисленного по 2 НДФЛ = стр.040 6 НДФЛ;
  • общая сумма неудержанного НДФЛ по справкам = стр. 080 декларации;
  • общее количество справок должно соответствовать числу, указанному в стр. 060 формы 6 НДФЛ.

Данные контрольные соотношения подходят для проверки на конец года.

Бланк справки

Скачать бланк 2 НДФЛ

[button href=»https://nalogovyj-vychet.ru/wp-content/uploads/2020/01/Spravka-2-NDFL-dlya-redaktirovaniya.xls» hide_link=»yes» background_color=»#ff0000″ size=»normal» target=»_blank»]Справка 2 НДФЛ для редактирования[/button]

Заключение

Справка о доходах в 2020 г. разделена на 2 формы: для предоставления в ФНС налоговыми агентами и для выдачи сотрудникам. Данное правило упрощает порядок оформления документов гражданам, так как некоторая информация, которая содержалась в старой форме, не требуется физлицам при предоставлении по месту требования, в том числе в банки.

Отчет 2 НДФЛ заполняется индивидуально на каждого сотрудника организации с целью отражения общей суммы дохода и удержанного с него НДФЛ в бюджет. Чтобы отчитаться перед налоговой за госпалтеж, который невозможно перечислить, заполняется справка с признаком «2».

С 2020 г. изменились сроки предоставления отчетности в ФНС. Теперь документы подтверждающие произведенные удержания и невозможность осуществления данной процедуры, необходимо предоставить до 1 марта.

Источник

Справка для оформления кредита в Сбербанке

Кроме личных документов, предоставляемых клиентом для оформления кредита в Сбербанке, требуется бумаги от работодателя. Справка о доходах в форме  может быть заменена разрешенными Сбербанком формами. Еще клиент должен подготовить документы о трудоустройстве и характере выполняемой работы.

Документация, необходимая для оформления ипотеки в Сбербанке

В отличие от потребительских кредитов оформление ипотеки происходит путем поэтапного предоставления клиентом необходимого документального кейса. Для начала от него требуются документы для рассмотрения заявки на кредит, подтверждающие личность заемщика и уровень его доходов. При получении положительного ответа от ПАО “Сбербанк” соискателю дается 90-дневная отсрочка для поиска жилья и донесения необходимых бумаг.

Основные документы для рассмотрения заявки на кредит:

  1. Заявление о выдаче кредита.
  2. Паспорт заявителя с пометкой о наличии регистрации.
  3. Второй удостоверяющий личность документ (на выбор): удостоверение водителя, , СНИЛС, загранпаспорт и т.д.
  4. Документальное подтверждение доходов и трудовой деятельности (2 НДФЛ и заверенная копия трудовой книжки).

Последний пункт является необязательным для участников зарплатных проектов — это перечисление заработной платы на специально открытые здесь счета. В этом случае информация по трудоустройству и уровню зарплаты имеется в системе Сбербанка. Эти данные вносятся при заключении договора на обслуживание, в ходе которого заработанные деньги будут поступать на счета в банке

К ипотечному часто подключается залоговое обеспечение в виде имущества (в зависимости от кредитной программы). В этом случае заявителю необходимо передать в Сбербанк бумаги по объекту, который будет в залоге у кредитора, пока заемщик не выплатит весь долг.

Документы по залогу для оформления кредита:

  1. Свидетельство о госрегистрации права собственности.
  2. Документальное подтверждение оснований этих прав.
  3. Оценка стоимости жилья.
  4. Выписка из ЕГРП.
  5. Кадастровый паспорт.
  6. Нотариальные удостоверения о согласии супруга или отсутствии брака на момент оформления залога.
  7. Брачный договор (если оформлен).
  8. Разрешение органов опеки в случае, если один из собственников не достиг совершеннолетия.

Документы, предоставляемые при одобрении заявки на кредит:

  1. По покупаемому в кредит жилищному объекту с отсрочкой в 90 дней.
  2. Подтверждающие наличие на счетах суммы для первоначального взноса.

Для получения в Сбербанке кредита по специальным предложениям или по государственным программам предоставляются документы, подтверждающие соответствие критериям. Здесь требуются свидетельства о браке и о рождении, а также подтверждение родства при подключении к списку поручителей родителей.

Необходимо обосновать участие в конкретной спецпрограмме. Например, для получения ипотеки с участием  Сбербанк требует государственный сертификат и выписку из ПФР об остаточной сумме маткапитала (предоставляется в течение 90 дней вместе с документами по выбранному объекту недвижимости).

Особенности справки о доходах

Особенности справки о доходах

Заявители часто предоставляют справку о зарплате 2 НДФЛ. Это унифицированная налоговым органом форма, которая заполняется на предприятии в бухгалтерии.

2 НДФЛ может быть заменена на справку по форме банка (Сбербанка в данном случае) или госпредприятия (если получение документа в формате 2 НДФЛ затруднено по причине внутренних ограничений). Сведения о доходах включают в себя данные за шестимесячный период работы.

Факт предоставления гражданином допустимой Сбербанком справки не является основанием для выдачи ему кредита. Уровень дохода должен соответствовать требованиям кредитора и не только покрывать ежемесячные расходы по кредиту, но и обеспечивать нормальный уровень жизни человека.

Подтверждение других источников доходов:

  • аренда жилого и нежилого помещения: договор ренты;
  • вознаграждения от использования интеллектуальной собственности: авторский договор;
  • вознаграждения по договорам гражданско-правового характера: договор.

В этих случаях к договорам прикладывается справка в форме 3 НДФЛ.
Сбербанк выдает не только трудоспособному населению РФ, но и гражданам пенсионного возраста. В этом случае также требуется выписка о доходах из ПФР, отражающая факт пенсионных начислений и их ежемесячный уровень. Запрашивается и справка с места работы (для работающих ). Это является плюсом при рассмотрении решения о выдаче ссуды.

Для пенсионеров существует альтернативный способ получения справки о доходах: не в ПФР, а в многофункциональном центре (МФЦ). В этом случае экземпляр может быть представлен в электронном формате и на бумажном носителе (выписка из информационной системы ПФР).

Для лиц, получающих пенсионные компенсации на счет в Сбербанке, оформление справки не требуется. Здесь действует тот же принцип, что и с зарплатными клиентами: все необходимые данные уже имеются в базе данных кредитно-финансового учреждения.

Порядок заполнения справки Сбербанка

Порядок заполнения справки Сбербанка

Привилегированные категории клиентов Сбербанка («зарплатники») при оформлении ссуды не предоставляют кредитору какую-либо документацию о доходах. Но при желании подключить к расчету параметров по кредиту свой официальный дополнительный доход оформляется справка с дополнительного места работы (совместители).

Как заполнить справку, правила оформления и подачи:

  1. Документ предъявляется в оригинале без исправлений.
  2. Должна быть проставлена дата выдачи.
  3. Реквизиты организации указываются в обязательном порядке, а печати отменяются только для ИП. Документы содержат сведения об организационно-правовой форме и названии организации.
  4. Перед наименованием должности не допускается наличие знака «/», если в документе нет указания на должность и ФИО лица, его подписавшего.

При определении месяцев, входящих в расчет среднего дохода заемщика, учитывается следующее правило: в справке, оформленной до 15 числа, не отражаются сведения по предыдущему месяцу, а при ее запросе во второй половине месяца происходит обязательное включение этих данных

Справки о зарплате имеют стандартизированные формы, их заполнение не вызывает трудности у работодателя. Документ по форме Сбербанка оформляется с учетом его требований и действителен в течение 30 дней с даты оформления (справок со сроком до 2 месяцев не существует).

Образец справки о доходах

Образец справки о доходах

2 НДФЛ — унифицированная форма, которая имеется в общем доступе. На крупных предприятиях для заполнения таких документов применяется программное обеспечение, в котором заложена актуальная на текущий момент форма бланка. Правильность заполнения документа возлагается на бухгалтера.

Порой возникают сложности с оформлением документа по форме банка-кредитора. В этом случае существует инструкция Сбербанка по заполнению требуемой справки о доходах, информация заверяется ответственными за финансовую деятельность лицами. Чтобы упростить процесс подготовки и выдачи, в документ вносятся данные по образцам заполнения справки.

Где скачать бланк справки по форме банка

Справку по форме Сбербанка можно найти на официальном сайте «Сбербанк Онлайн». Здесь можно открыть документ в PDF-формате или Word-документе и сохранить на компьютере. Нужно открыть вкладку «Справка для оформления кредита или ». В общем доступе нет образцов для справки. Сбербанк Онлайн не хранит их в архивах.

Кредитно-финансовая организация заботится об удобстве клиентов при заполнении необходимых для оформления займа документов. Банк в онлайн-режиме предоставляет возможность просмотра образцов анкет на все виды кредитов. Справки о доходах заполняются специалистами, поэтому образцы не выкладываются на сайте.

Содержание бланка справки (информационные блоки):

  1. Сведения о работнике: личные и должностные.
  2. Данные об организации: наименование, местоположение, адрес, телефоны и реквизиты.
  3. Данные о доходах работника и налогах по ним в цифровом выражении с прописью, а также валюта заработка.

Документ прост в оформлении, поэтому не требуется наличие готовых образцов банка (примеров заполнения справки). Документ о зарплате не заверяется претендентом на кредит. Дату и подпись с указанием занимаемой должности вносит работник, оформивший документ.

Как Сбербанк проверяет справку

Как Сбербанк проверяет справку

Перед кредитным специалистом стоит задача по проверке правильности заполнения бланка, после этого происходит проверка подлинности представленной для получения кредита информации. Сверка данных проводится в стандартном порядке, и более тщательно при возникновении подозрений относительно указанного уровня заработка (например, зарплата в этой отрасли по региону в среднем ниже).

Правдивость сведений уточняется по письменному запросу, или специалист банка получает сведения по телефону. Работодатель вправе не давать информацию любой организации (в том числе и Сбербанку) о подтверждении доходов в ходе телефонного разговора. В этом случае кредитным специалистом задаются наводящие вопросы о периоде работы в занимаемой должности, стабильности заработка и т.д. Выносится отрицательное решение, если данные, указанные в справке, вызывают сомнения, а подтверждение в их правильности не получено.

Источник

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Юрист со стажем 9 лет - Сергей / автор статьи
КавЮрист